DI pagrindu sukurta pinigų plovimo rizikos vertinimo sistema galės nuolat koreguoti rizikos vertinimo modelį, remdamasi besikeičiančiu klientų elgesiu ir sandorių specifika. DI gebėjimas mokytis ir atnaujinti rizikos vertinimą realiuoju laiku užtikrintų, kad rizikos vertinimo kriterijai ir įverčiai būtų aktualūs ir tikslūs. DI pagalba sistema galės nuolat tikslinti rizikos vertinimo metodus, atsižvelgdama į platesnį kontekstą (panašūs sandoriai, klientai, sąsajos su kitais asmenimis ir pan.). Klientų elgesio modeliai generuotų naujus vertinimo kriterijus ir koreguotų esamų kriterijų įverčius. Remiantis jais sistema galės nustatyti elgesio modelius, kurių tradiciniai vertinimo metodai nepastebėtų. Nuolat koreguodama vertinimo kriterijus ir rizikos įverčius, DI pagrindu sukurta sistema sumažintų ir klaidingų teigiamų rezultatų skaičių, bei užtikrintų, kad įspėjimai ir tyrimai būtų nukreipti į tikrai įtartiną veiklą, o tai pagerintų atitikties proceso taikymo efektyvumą. Problemos aktualumas: AML / CFT yra globali problema kasmet kainuojanti milijardus dolerių: • Jungtinių Tautų narkotikų ir nusikalstamumo biuras apskaičiavo, kad kiekvienais metais išplaunama iki 5 procentų pasaulio BVP – nuo 800 mlrd. iki 2 trilijonų JAV dolerių. Dėl juridinių asmenų nuosavybės ir kontrolės slaptumo nusikaltėliai gali lengvai nuslėpti savo ryšį su korumpuotu ar nusikalstamu lėšų šaltiniu, o teisėsaugai sunku atsekti pinigų kilmę (šaltinis – Jungtinės Tautos). • Vienuolika metų nuo pirmojo Bazelio AML indekso – pirmaujančio nepriklausomo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (ML/TF) rizikos reitingo viso pasaulio šalyse – paskelbimo – pažanga kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu (AML/CFT) srityje lieka menka: vidutinė pasaulinė pinigų plovimo rizika pagal 2022 metų indeksą įstrigo ties 5,25 balo iš 10, kur 10 yra didžiausias rizikos lygis.• 2022 m. buvo skirta daugiau nei 8 mlrd. baudų, o bendra AML baudų suma nuo pasaulinės finansų krizės (2007–2008 m.) padidėjo iki 56,1 mlrd. Nors baudos paprastai skiriamos praėjus keleriems metams po to, kai įvyksta AML nusikaltimai, 2022 m. didžiausios AML baudos buvo skirtos šiuose sektoriuose: o Prekyba ir tarpininkavimas – 6 mlrd. USD baudos o Bankininkystė – 2 mlrd. USD baudos o Azartiniai lošimai – 71,4 mln. USD baudos o Kriptovaliutos operacijos – 30 mln. dolerių baudos o Turto valdymas – 2 mln. USD baudos • Atitikties įmonės „Fenergo“ duomenys rodo, kad AML/CFT institucijų išlaidos 2022 m. kovai su pinigų plovimu viršijo 8 mlrd. JAV dolerių ir kasmet didėja. • Viena didžiausių 2022 m. baudų buvo skirta Europos bankui už tai, kad nepakankamai stebėjo didelės rizikos klientų sandorius ir taikė neadekvačias sustiprinto klientų patikrinimo (enhanced due diligence, EDD) priemones. Bankas taip pat pateikė nesąžiningus pareiškimus kitiems tarptautiniams bankams, teigdamas, kad jų netinkamos AML sistemos iš tikrųjų buvo veiksmingos.